Операции с деньгами, которые могут привлечь внимание налоговой в 2021 году

2 дня назад197 прочитали3 мин.348 просмотров публикацииУникальные посетители страницы197 прочитали до концаЭто 57% от открывших публикацию3 минуты — среднее время чтенияВ интернете много разных слухов касательно банковских карт и контроля над ними. По сути каждая операция отслеживается, а все наши действия, совершенные по карте, как на ладони. Уже не первый год по сети гуляют страшилки о том, что у налоговой есть доступ абсолютно ко всем счетам граждан. И держать ответ придется не только тем, кто ворочает крупными суммами, но и обычным людям с маленькими, но нелегальными доходами. Зарабатываешь 5 тысяч рублей в месяц, продавая вязаные шарфики собственного производства и не платишь налоги государству? Ай-ай-ай, как нехорошо, налоговая придет и за тобой!

А может, это только слухи и все не так страшно? Давайте разбираться.

На самом деле у налоговой нет доступа абсолютно ко всем счетам физических лиц. Но налоговая служба может такой доступ запросить у банка, чтобы проверить конкретного человека. Например, если некто решил получить налоговый вычет на приобретение недвижимости, а официально он не работает. В таком случае ФНС вполне может заинтересоваться — откуда деньги на покупку квартиры у подозрительно бедного человека?

Поправки в правилах контроля за денежными операциями в 2021 году

В январе текущего года были введены новые поправки, нацеленные на то, чтобы вывести на свет теневые операции с деньгами. Это касается и преступных сфер деятельности, и вполне себе безобидных предпринимателей, но избегающих честно делиться доходами — платить налоги.

Минимальный порог, за которым любой субъект попадает в красную зону пристального наблюдения — 600 тысяч рублей.

Рассмотрим подробнее операции, которые подлежат контролю.

Наличные на карте

В первую очередь следить будут за юридическими лицами. Раньше наблюдали за операциями, не имеющими отношения непосредственно к той сферы деятельности, по которой проходит фирма.

Например, ИП Пупкин изготавливает мебель из дерева и продает ее. Вдруг неожиданно на расчетный счет Пупкина поступает кругленькая сумма за оказание консультационных услуг. Такое несоответствие основной деятельности, конечно, вызывает подозрение.

С 10 января все операции с переводами наличных свыше 600 тыс.₽ будут проверяться.

А что у нас с физическими лицами? В законе нет такого постановления, чтобы граждане, у которых вдруг появилась на карте сумма больше 600 000 ₽, сразу попадали в список подозрительных лиц. Но Росфинмониторинг может заинтересоваться человеком и попросить его ответить на вопросы.

Определение степени подозрительности финансовых операций остается весьма размытым, что, безусловно, развязывает руки контролирующим органам. В теории могут и карту заблокировать.

Сделки с недвижимостью

Раньше тоже все операции по купли-продажи жилых и коммерческих помещений на сумму от 3-х миллионов рублей были под контролем специальных служб. Но сообщать в Росфинмониторинг следовало только в том случае, если речь шла о передачи права собственности.

Сегодня же это правило отменили, и теперь информировать Федеральную службу необходимо обо всех сделках. Посредники, то есть риелторы, которые раньше обязаны были предоставлять эту информацию, теперь не будут этим заниматься.

Переводы по почте

Ранее все операции с деньгами, которые проводились на почте, не отслеживались. В 2021 году любые переводы будут контролироваться, если сумма превышает 100 тысяч рублей. Если перевод в валюте, то сумму будут рассчитывать согласно курсу.

Обязанность собирать и передавать данные в финансовую службу возложена на сотрудников почты. К слову, даже алименты будут проверяться.

Мобильный телефон

Вот еще один способ переводить и получать деньги, который раньше не отслеживался. Размер суммы, которая заинтересует службы контроля, 100 тысяч и более рублей.

Сами операторы сотовой связи будут помогать Росфинмониторингу и подавать нужную информацию.

Ювелирные украшения

Если вы вдруг решите инвестировать в золотые цепочки, кольца и серьги, имейте ввиду, что спокойно можно покупать украшения на сумму, не превышающую 600 тыс.₽. В противном случае вас могут обязать отчитаться — откуда такие деньги.

К тому же, в магазине продавец вправе потребовать удостоверение личности.

Если расплачиваетесь купюрами, то паспорт нужен от суммы 40 тысяч рублей. Если оплачиваете покупку картой, то лимит гораздо больше — 200 тысяч рублей.

Криптовалюта

По закону цифровая валюта — это имущество. Но не все операции с криптой будут контролироваться. Закон гласит, что отслеживать будут только транзакции по суммам от 600 тыс.₽.

Операторов специальных бирж и платформ, на которых идет торговля криптовалютой, обязали отчитываться в Росфинмониторинг.

В законе есть некие противоречия: например, принимать оплату в цифровой валюте запрещено, а инвестировать можно.

Какие выводы можно сделать? самозанятости

А вы уже сталкивались с необходимостью подтверждения доходов?

Если статья была полезна и интересна, предлагаю также почитать другие публикации канала: «Налоговые вычеты 2021 года, о которых следует знать» и «Своё дело. Бизнес по соцконтракту — государство в помощь».

Благодарю вас за внимание к моему каналу! Если статья оказалась для вас полезна, подписывайтесь, здесь будет ещё много интересного. Если вы хотите, чтобы я разобрала в статьях какую-то конкретную тему по финансам и инвестициям, пишите в комментариях. С удовольствием отвечу!

Операции с деньгами, которые могут привлечь внимание налоговой в 2021 году

👉 подписаться на канал «Вкус денег»

#налоговая #контроль #доход #общество #криптовалюта

Источник

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Есть льготы
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: